В настоящее время большая часть денежных средств населения страны хранится на счетах банковских карт большого множества банков и иных микро финансовых организаций, которые в свою очередь с целью удобства для клиентов создают различные условия для дистанционного совершения операций по счетам, что способствует совершению хищений денежных средств со счетов. Мошенники, с целью хищения денежных средств граждан со счетов их банковских карт, используют различные схемы и способы: некоторые представляются сотрудниками банков, работниками пенсионного фонда, и т.д. и путем обмана и злоупотребления доверием получают сведения о банковских картах граждан. а некоторые размещают объявления в интернете на различных сайтах, в том числе «Авито» под предлогом продажи автомобиля, запасных частей, объектов недвижимости и т.д. и просят перевести денежные средства на их банковские счета как предоплату или оплату за тот или иной товар. Последнее время участились случаи, когда злоумышленники путем обмана заставляют оформлять онлайн-кредиты, обналичивать их и перечислить на принадлежащие им счета. С каждым разом злоумышленники придумывают все новые и более изощренные схемы обмана.